HU – Onboarding és szerződéskötés FAQ
Az alábbi pontok a leggyakrabban ismétlődő kérdéseket és válaszokat foglalják össze.
Tájékoztatjuk, hogy vállalatcsoportunkon belül több, eltérő joghatóság alatt működő társaság is tevékenykedik. Az Ön kérésére ezek valamelyikénél új szerződéses jogviszony kezdeményezhető.
Fontos tudnivalók:
- A szerződéskötés minden esetben új szerződés keretében történik a választott társaságnál, annak saját eljárásai szerint (azonosítás, KYC/AML).
- A folyamat kizárólag az ügyfél saját döntése és kezdeményezése alapján indul.
- Amennyiben az új szerződés létrejön és jóváhagyásra kerül, a meglévő aranyallokáció – a feltételek teljesülése esetén – értékesítés nélkül, kizárólag könyvelési átvezetéssel hozzárendelhető az új szerződéshez.
- Az átvezetés/átadás csak az új szerződés létrejötte és jóváhagyása után történhet.
Ha élni kíván ezzel a lehetőséggel, kérjük, vegye fel a kapcsolatot a választott társasággal e-mailben, és kérje az onboarding folyamat elindítását.
Megjegyzés: A fenti tájékoztatás kizárólag információs célú, nem minősül egyedi tanácsadásnak vagy kötelező érvényű ajánlattételnek.
1) Hogyan tudok új szerződést kezdeményezni?
Az onboarding e-mailes kapcsolatfelvétellel indul. A beérkező megkeresés alapján egy időkorlátos, személyre szóló linket küldünk, amelyen keresztül megadhatja az alapadatait és elindíthatja a folyamatot.
2) Miért e-mailben indul a folyamat?
Az e-mailes indítás dokumentálja, hogy a folyamat az ügyfél saját kezdeményezésére indul, és lehetővé teszi a biztonságos, személyre szabott onboarding link küldését.
Megjegyzés: A szükséges adatok listáját lásd a 23. pontban.
3) Mennyi ideig érvényes az onboarding link?
A link korlátozott ideig (tipikusan legfeljebb 7 napig) érvényes. Ha lejár, kérésre új linket küldünk.
4) Milyen adatokat kell megadnom a linkes űrlapon?
Tipikusan:
- név / cégnév
- cím / székhely
- születési adatok (természetes személy esetén)
- adóilletőségre vonatkozó alapinformációk
- kapcsolattartási adatok
- alap számlázási/azonosítási információk
5) Mi történik az adatok megadása után?
- azonosítás (személyazonosság megerősítése)
- KYC/AML ügyfél-átvilágítás
- döntés a szerződéskötésről
- szerződés létrehozása és aláírása
6) Kötelező az azonosítás?
Igen. A szerződéskötés feltétele az ügyfél megfelelő azonosítása és a vonatkozó KYC/AML ellenőrzések elvégzése.
7) Milyen dokumentumokra lehet szükség az azonosításhoz?
Tipikusan:
- érvényes személyazonosító okmány (útlevél/személyi igazolvány)
- lakcímigazolás vagy címigazolás
- jogi személy esetén cégiratok, képviseleti jogosultság igazolása
- UBO megállapításához szükséges dokumentumok
8) Mi az UBO (tényleges tulajdonos), és miért fontos?
Az UBO a jogi személy mögött álló tényleges tulajdonos/ellenőrző természetes személy(ek). UBO nélkül üzleti kapcsolat nem létesíthető.
9) Mennyi ideig tart az onboarding?
Az időtartam az adatszolgáltatástól és a szükséges ellenőrzések eredményességétől függ. Egyes esetekben kiegészítő információkra lehet szükség.
10) Milyen fizetési módot fogadnak el?
Kizárólag banki átutalást fogadunk el. Készpénzes tranzakció nem lehetséges.
11) Használhatok harmadik fél bankszámláját?
Alapértelmezésként a befizetéseknek az ügyfél saját bankszámlájáról kell érkezniük. Kivételes esetekre belső szabályok vonatkoznak, előzetes egyeztetéssel.
12) Mi történik, ha már van aranyallokációm a csoporton belül?
Bizonyos feltételek teljesülése esetén kérhető, hogy az allokáció értékesítés nélkül, könyvelési átvezetéssel az új szerződéshez kerüljön hozzárendelésre. Az átvezetés csak az új szerződés jóváhagyása után történhet.
13) Ez automatikus?
Nem. Az onboarding és az átvezetés minden esetben ügyfél-kezdeményezésen alapul, új szerződéshez kötött, és megfelelőségi jóváhagyást igényel.
14) Hol találom a kapcsolatfelvételi adatokat?
A weboldal „Kapcsolat/Contact” részében, illetve kérésre ügyfélszolgálatunk megadja.
15) Fontos jogi megjegyzés
A weboldalon szereplő tájékoztatás kizárólag információs célú, és nem minősül egyedi pénzügyi tanácsadásnak vagy ajánlattételnek.
16) Mi a különbség az ügyfélszám és a szerződésszám között?
Az ügyfélszám az Önt mint ügyfelet azonosítja. A szerződésszám egy adott szerződést azonosít. A két szám nem ugyanaz.
17) Miért fontos a szerződésszám az utalás közleményében?
Keretösszeges szerződésnél a befizetések a szerződés „feltöltésére” szolgálnak, ezért az utalás közleményében kötelező feltüntetni a szerződésszámot.
18) Mit jelent az, hogy a szerződésen „pénzforgalom” van?
Befizetés esetén pénz érkezik a szerződésre, értékesítéskor kifizetés történik a szerződésről. Készpénzes tranzakció nincs, minden banki átutalással történik.
19) Mit jelent az ügyfélszám „aranyszámla” funkciója?
Az ügyfélszámhoz belső nyilvántartás tartozik („aranyszámla”), ahol az aranymennyisége és az átkönyvelések/átvezetések is rögzítésre kerülnek.
20) Melyik számot kell megadnom, ha eladni szeretnék vagy ügyet intéznék?
Kérjük minden esetben tüntesse fel az ügyfélszámát és az érintett szerződésszámot. Ez gyorsítja és biztonságosabbá teszi az ügyintézést.
21) Mit tegyek, ha megváltoznak az adataim?
A változást haladéktalanul, de legkésőbb 10 munkanapon belül jelezze e-mailben. Bizonyos esetekben új igazolások is szükségesek lehetnek.
22) Miért fontos az e-mail cím, és melyik e-mailről fogadunk el hivatalos kéréseket?
A szerződéskötéskor megadott e-mail cím az Ön hivatalos kommunikációs csatornája. Hivatalos kéréseket főszabály szerint csak a profilban rögzített e-mail címről tudunk elfogadni.
Megjegyzés: lásd a 23. pontot.
23) Mit írjak az onboarding kezdeményező e-mailbe?
Az alábbi adatokat mindenképpen tüntesse fel:
- Kérelem típusa: Onboarding / Migráció
- Fogadó társaság: Univelit GmbH (DE) vagy AuRhein GmbH (LI)
- Teljes név / cégnév
- Lakcím / székhely (ország megjelölésével)
- Kapcsolattartási e-mail cím
- Telefonszám (opcionális, ajánlott)
- Ügyfélszám (ha van)
- Migráció esetén: korábbi szerződésszám/számlaszám + nyitott keret (ha ismert)
Ha szeretné egyszerűsíteni a folyamatot, használhatja a letölthető, magyar és német nyelvű Onboarding/Migráció indító sablont (PDF). A kitöltött űrlapot kérjük a saját e-mail címéről csatolmányként küldje el részünkre. Új szerződéskötés esetén a beérkező megkeresés alapján időkorlátos, személyre szóló onboarding linket küldünk.”
Alternatívaként használhatja a letölthető Onboarding/Migráció indító sablont (PDF). A kitöltött űrlapot kérjük e-mailben, csatolmányként küldje el.